Descripción

MÓDULO LA TIPIFICACIÓN DE CLIENTES

UNIDAD 1 – LOS CLIENTES DE RIESGO
– Clasificación de los clientes de riesgo
– Los colectivos del sector público
– Los colectivos del sector privado
– Las entidades del sector financiero

UNIDAD 2 – LOS CLIENTES CON ACTIVIDAD EMPRESARIAL
– Clasificación de los clientes con actividad empresarial
– ¿Qué entendemos por PYMEs?
– ¿Qué son los pequeños empresarios?
– ¿Qué son los autónomos con establecimiento y empleados?
– ¿Qué son las micro-empresas?
– ¿Qué son las pequeñas empresas?

UNIDAD 3 – LAS ENTIDADES JURÍDICA
– La Sociedad Anónima (SA)
– La Sociedad de Responsabilidad Limitada (SRL)
– La Sociedad Limitada Nueva Empresa (SLNE)

UNIDAD 4 – PRINCIPALES ENTIDADES JURÍDICAS ESPECIALES
– Las entidades jurídicas especiales
– Unión Temporal de Empresas (UTE)
– Asociación de Interés Económico (AIE)
– Comunidad de Bienes (CB)
– Comunidad de Propietarios (CP)
– Sociedad Civil Particular (SCP)
– Sociedad Cooperativa (S. COOP)
– Sociedad Anónima Laboral (SAL)
– Sociedad Limitada Laboral (SLL)
– Aspectos jurídicos de las asociaciones empresariales
– Capacidad jurídica, garantía, riesgos y cuentas

MÓDULO – LAS NECESIDADES FINANCIERAS

UNIDAD 5 – CRÉDITO COMERCIAL
– Las necesidades genéricas de las empresas
– ¿Qué es el crédito comercial?
– El circuito de cobro – etapas
– La gestión del crédito comercial
– Los instrumentos para la financiación
– Los tipos de servicios

UNIDAD 6 – CRÉDITO FINANCIERO, ARRENDAMIENTO Y COBERTURA
– ¿Qué es un Crédito Financiero o Puro?
– Los tipos de operativas e instrumentos
– Operativas e instrumentos de arrendamiento
– Operativas e instrumentos de cobertura

MÓDULO LA INFORMACIÓN EN LAS OPERACIONES DE ACTIVO

UNIDAD 7 – INFORMACIÓN INTERNA
– Clasificación de la información
– La información interna y externa
– La información interna para el análisis del riesgo
– Las herramientas de información interna

UNIDAD 8 – INFORMACIÓN EXTERNA, VISITA Y ENTREVISTA
– La información externa para el análisis del riesgo
– Las principales fuentes de información externa
– La entrevista con la empresa y la visita a las instalaciones
– La información externa de la entrevista
– La información externa de la visita a las instalaciones

MÓDULO ANÁLISIS DE OPERACIONES DE RIESGO

UNIDAD 9 – ANÁLISIS DEL SOLICITANTE
– Introducción
– El análisis de las operaciones de activo
– El análisis global del solicitante
– El análisis cuantitativo del solicitante
– El análisis cualitativo del solicitante

UNIDAD 10 – CARACTERÍSTICAS DE LA EMPRESA
– El análisis de las características
– Los elementos de éxito en la empresa
– Los factores de fracaso de una empresa
– Las causas de cierre de una empresa
– Las causas de cierre de una empresa II

UNIDAD 11 – ANÁLISIS RELACIONAL
– ¿Qué es el análisis relacional interno?
– ¿Cómo se efectúa?
– ¿Qué información se precisa con la propia entidad?
– ¿Qué información se precisa con el entorno?
– ¿Qué criterios se deben aplicar?

UNIDAD 12 – CARACTERÍSTICAS DE LA OPERACIÓN
– ¿En qué consiste?
– ¿Cómo se realiza el análisis de las características?
– ¿Qué información se precisa?
– ¿Qué criterios se deben aplicar?
– ¿Qué criterios se deben aplicar? II

UNIDAD 13 – COHERENCIA DE LA OPERACIÓN
– ¿En qué consiste?
– ¿Qué información es necesaria?
– ¿Cúales son los factores de nivel de riesgo?
– ¿Cúales son los factores de nivel de riesgo? II

UNIDAD 14 – ANÁLISIS DE LA CAPACIDAD DE DEVOLUCIÓN
– ¿En qué consiste?
– ¿Cómo se analiza?
– ¿Qué información se precisa?
– ¿Qué criterios deben aplicarse?

UNIDAD 15 – ANÁLISIS DE LA SOLVENCIA Y LA GARANTÍA
– ¿En qué consiste?
– ¿Cómo se efectúa?
– ¿Qué información se precisa?
– ¿Qué criterios deben aplicarse?
– ¿Qué criterios deben aplicarse? II

UNIDAD 16 – ANÁLISIS DE LA RENTABILIDAD
– ¿En qué consiste?
– ¿Cómo se efectúa?
– ¿Qué información se precisa?
– ¿Qué criterios deben aplicarse?

UNIDAD 17 – ANÁLISIS GLOBAL DE LA OPERACIÓN
– ¿En qué consiste?
– ¿Cómo se efectúa?
– ¿Cómo se efectúa? II
– ¿Cómo se efectúa? III
– ¿Cómo se realiza la toma de decisión?

UNIDAD 18 – PROPUESTA-INFORME DE OPERACIÓN DE ACTIVO
– ¿Qué es la propuesta?
– ¿Cuál es el esquema de trabajo?
– ¿Cuál debe ser el contenido?
– ¿Qué datos deben reflejarse y/o incluirse?
– ¿Qué datos deben reflejarse y/o incluirse? II
– ¿En qué consiste el valor añadido a la propuesta?
– ¿Cómo debe redactarse?

MÓDULO – ANÁLISIS DE DOCUMENTOS

UNIDAD 19 – DECLARACIÓN DE LA RENTA (IRPF)
– Consideraciones previas
– Análisis de la declaración de renta (IRPF)
– Rendimientos de las Actividades Económicas
– Parte general de la base imponible
– Cuota diferencial

UNIDAD 20 – DECLARACIÓN DEL IMPUESTO SOBRE EL PATRIMONIO (IP)
– Consideraciones previas
– Análisis de la declaración del IP