Descripción

UNIDAD 1 – TIPIFICACIÓN DE LOS CLIENTES DE RIESGO
– ¿Cómo clasifican las Entidades Financieras a sus clientes de riesgo?
– ¿Qué colectivos incluye el denominado Sector Público?
– ¿Qué colectivos incluye el denominado Sector Privado?
– ¿Qué colectivos incluye el denominado Sector Financiero?

UNIDAD 2 – TIPIFICACIÓN DE LOS CLIENTES PARTICULARES
– ¿Cómo se clasifican los clientes particulares?
– ¿Qué entendemos por asalariados?
– ¿Qué entendemos por rentistas?
– ¿Qué entendemos por pensionistas?
– ¿Qué entendemos por trabajadores autónomos?
– ¿Qué entendemos por profesionales liberales?
– ¿Qué entendemos por pequeños empresarios?

UNIDAD 3 – LAS NECESIDADES GENÉRICAS DE LOS CLIENTES PARTICULARES
– ¿Cómo se clasifican las necesidades genéricas de los clientes particulares?
– ¿Qué son las necesidades permanentes?
– ¿Qué son las necesidades transitorias?
– ¿Qué entendemos por coherencia en la modalidad de la operación?
– ¿Qué productos existen para la financiación de necesidades permanentes?
– ¿Qué productos existen para la financiación de necesidades transitorias?

UNIDAD 4 – LAS NECESIDAD ESPECÍFICAS DE LOS TRABAJADORES AUTÓNOMOS
– ¿Por qué los trabajadores autónomos tienen necesidades específicas?
– ¿Cuáles son las necesidades específicas de los trabajadores autónomos?
– ¿Qué son los créditos comerciales?
– ¿Cuál es el circuito de los créditos comerciales?
– ¿Cómo deben gestionarse los créditos comerciales?
– ¿Qué productos existen para financiar créditos comerciales?
– ¿Qué productos de servicio sobre créditos comerciales existen?
– ¿Qué productos de arrendamiento existen para los trabajadores autónomos?

UNIDAD 5 – LA INFORMACIÓN EN LAS OPERACIONES DE ACTIVO CON CLIENTES PARTICULARES
-¿Cómo puede clasificarse la información?
-¿Qué se entiende por información interna?
-¿Cuáles son las principales fuentes de información interna?
-¿Qué se entiende por información externa?
-¿Cuáles son las principales fuentes de información externa?
– ¿Qué importancia tiene la entrevista con el solicitante?

UNIDAD 6 – INTRODUCCIÓN AL ANÁLISIS DE OPERACIONES DE ACTIVO CON PARTICULARES
– ¿En qué consiste el análisis de operaciones de activo con particulares?
– ¿Cómo se efectúa el análisis de operaciones de activo con particulares?
– ¿Cuáles son los principales métodos de análisis utilizados actualmente?
– ¿En qué consiste el análisis de los aspectos cuantitativos?
-¿En qué consiste el análisis de los aspectos cualitativos?

UNIDAD 7 – EL ANÁLISIS DEL SOLICITANTE
– ¿En qué consiste el análisis del solicitante?
– ¿Cómo se efectúa el análisis del solicitante?
– ¿Qué información se precisa para el análisis del solicitante?
– ¿Qué criterios deben aplicarse en el análisis del solicitante?
– Ficha resumen del análisis del solicitante

UNIDAD 8 – EL ANÁLISIS RELACIONAL DEL SOLICITANTE
– ¿En qué consiste el análisis relacional del solicitante?
– ¿Cómo se efectúa el análisis relacional del solicitante?
– ¿Qué información se precisa para el análisis relacional del solicitante?
– ¿Qué criterios deben aplicarse en el análisis del solicitante?
– Ficha resumen del análisis relacional del solicitante

UNIDAD 9 – EL ANÁLISIS DE LA OPERACIÓN EN SÍ MISMA
– ¿En qué consiste el análisis de la operación?
– ¿Cómo se efectúa el análisis de la operación?
– ¿Qué información se precisa para el análisis de la operación?
– ¿Qué criterios deben aplicarse en el análisis de la operación?
– Ficha resumen del análisis de la operación

UNIDAD 10 – EL ANÁLISIS DE LA CAPACIDAD DE DEVOLUCIÓN
– ¿En qué consiste el análisis de la capacidad de devolución?
– ¿Cómo se efectúa el análisis de la capacidad de devolución?
– ¿Qué información se precisa para el análisis de la capacidad de devolución?
– ¿Qué criterios deben aplicarse en el análisis de la capacidad de devolución?
– Ficha resumen del análisis de la capacidad de devolución

UNIDAD 11 – EL ANÁLISIS DE LA SOLVENCIA Y LA GARANTÍA
– ¿En qué consiste el análisis de la solvencia y la garantía?
– ¿Cómo se efectúa el análisis de la solvencia y la garantía?
– ¿Qué información se precisa para el análisis de la capacidad de devolución?
– ¿Qué criterios deben aplicarse en el análisis de la solvencia y la garantía?
– Ficha resumen del análisis de la solvencia y la garantía

UNIDAD 12 – EL ANÁLISIS DE LA RENTABILIDAD
– ¿En qué consiste el análisis de la rentabilidad?
– ¿Cómo se efectúa el análisis de la rentabilidad?
– ¿Qué información se precisa para el análisis de la rentabilidad?
– ¿Qué criterios deben aplicarse en el análisis de la rentabilidad?
– Ficha resumen del análisis de la rentabilidad

UNIDAD 13 – LA PROPUESTA – INFORME DE OPERACIÓN DE ACTIVO CON CLIENTES PARTICULARES
– ¿Qué es la propuesta?informe de operación de activo?
– ¿Qué debe contener la propuesta?informe de operación de activo con un particular?
– ¿Qué datos deben reflejarse y/o incluirse en la propuesta?informe de operación de activo con un particular?
– ¿Cómo debe redactarse una propuesta?informe de operación de activo?

UNIDAD 14 – ANÁLISIS DE DOCUMENTOS – EL CONTRATO LABORAL Y LA HOJA DE SALARIOS
– Análisis del contrato laboral
– Análisis de la hoja de salarios

UNIDAD 15 – ANÁLISIS DE DOCUMENTOS – LA DECLARACIÓN DE RENTA (I.R.P.F.)
– Consideraciones previas
– Análisis de la declaración de renta (I.R.P.F.)

UNIDAD 16 – ANÁLISIS DE DOCUMENTOS – LA DECLARACIÓN DEL IMPUESTO SOBRE EL PATRIMONIO (I.P.)
– Consideraciones previas
– Análisis de la declaración del Impuesto sobre el Patrimonio (I.P.)