Descripción

UNIDAD 1: PLANES Y FONDOS DE PENSIONES
–      Introducción
–      Principios generales
–      Qué es un Plan de pensiones
–      Quiénes intervienen en un Plan de Pensiones
–      Tipología planes de pensiones
–      Régimen de prestaciones: Contingencias cubiertas y supuestos de liquidez
–      Contingencias
–      Supuestos excepcionales de liquidez
–      Algunos consejos
–      Introducción a la primera visita.
–      Quién puede contratar un plan de pensiones
–      Qué ventajas tienen los planes de pensiones
–      Posibilidad de tener más de un plan de pensiones
–      Qué es el derecho consolidado
–      Rescate de los derechos consolidados
–      Cantidad que puede aportarse y plazo en que puede hacerse
–      Aportaciones a favor del cónyuge y de otras personas
–      Cuánto dinero tendré si empiezo a aportar ahora
–      Fiscalidad de los planes de pensiones
–      Fiscalidad de las prestaciones
–      Fiscalidad de las empresas que realizan aportaciones a favor de sus empleados
–      Fiscalidad de las aportaciones
–      Reembolso de los planes de pensiones
–      Conclusión
–      Casos prácticos

UNIDAD 2: PRINCIPIOS BÁSICOS PARA LA PLANIFICACIÓN DE LA JUBILACIÓN
–      Etapas para planificar la jubilación
–      Factores personales a tener en cuenta
–      Factores económicos y del entorno a tener en cuenta
–      ¿Es suficiente la pensión pública?

UNIDAD 3: ANÁLISIS DE LOS INGRESOS Y GASTOS EN EL MOMENTO DE LA JUBILACIÓN
–      Relación entre los ingresos y el ahorro para la jubilación
–      Presupuestos y cálculos para cumplir los objetivos de la jubilación
–      Factores a tener en cuenta para calcular el ahorro necesario para la jubilación
–      ¿Qué papel juega la inflación en la previsión del ahorro para la jubilación?
–      ¿Qué rentabilidad se puede estimar?
–      Estimación de la cantidad a ahorrar para la jubilación
–      Casos prácticos

UNIDAD 4: ASPECTOS CLAVES PARA LA DEFINICIÓN DE ESTRATEGIAS EN LA PLANIFICACIÓN DE LA JUBILACIÓN
–      Productos indicados para constituir un ahorro para la jubilación
–      Fondos de Inversión
–      Seguros de Vida Ahorro
–      Depósitos a plazo
–      Ventajas e inconvenientes de cada producto
–      Cuadro comparativo
–      Estrategias mixtas: Factores personales y económicos a considerar
–      Diferentes estrategias para constituir un ahorro para la jubilación
–      Caso práctico de estrategia de planificación de la jubilación